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什么是保本型基金?保本型基金是怎样保本的?

发布时间2020-11-19 22:16 查看人数 文章来源:原创

  什么是保本型基金,保本型基金就是通过投资组合保险基数,保证投资者在到期时至少可以获得本金或者一定的收益的证券投资基金,投资的目标是在锁定风险的同时,争取到最高收益。

 保本型基金的三大特点:

  特点一,本金保障。

  保本基金的核心特征是,当投资者持有基金的期限届满时,他们至少能获得投资本金和一定的回报,因此,投资者投资保本基金不会受到本金损失。

  特点二,半封闭。

  在保本基金中,规定了保本期,基金持有人只有持有到期的保本基金,才能获得保本保证。若提前赎回,则不享受优惠。

什么是保本型基金?保本型基金是怎样保本的?

  特点三,增值潜力。

  在保证投资者本金安全的同时,保本型基金通过投资股票或各种金融衍生产品分享证券市场收益。保本型基金相对于银行存款和国债投资而言,有更大的增值潜力,在保证本金收益的同时,也有更高的预期收益。

 保本型基金是怎样保本的?

  而依靠什么来实现保本的基金,则取决于它的资金运作机制。保本基金一般是将一定比例的资金投入到诸如债券等有稳定收益的金融品种,并将此部分投资所获得的固定收益放大一定数量用于股票投资。实践中,应根据股票涨跌情况,动态调整固定收益与风险投资组合的比例,以确保投资者在本金安全的前提下,把握股票上涨带来的收益机会,获取较高的预期收益。

  在前期获利较多,净值较高的情况下,基金净值下降到初始本金水平的空间较大,也就是基金承担风险的能力较强,此时投资于风险资产的比例上限较大。相反地,当基金前期收益越少,净值水平越低时,本金下降的空间就越小,也就是基金的风险承受力就越小,此时投资于风险资产的比例上限就越小。

  简而言之,保本型基金能够实现保本的最基本的运作原则就是以固定收益来补偿风险投资可能出现的损失。而保本基金实现保本的另一个原因在于其运作中的保障机制。本公司持有的基金到期,若可赎回金额大于或等于其投资金额,本公司将按赎回金额偿付;若可赎回金额小于其投资金额,本公司将按赎回金额偿付;若可赎回金额小于其投资金额,本公司将按赎回金额偿付;当基金损失超过本金时,担保方将承担不可撤消的连带责任,这是保本型基金和其他类型基金最大的区别。

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