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个人投资者如何购买私募基金?

发布时间2020-11-19 22:12 查看人数 文章来源:原创

  基金分为两大类,一类是私募基金,一类是公募基金,公募基金风险比较低,相比于公募基金,私募基金的风险性会高一点。但是收益也相对比较高,很多人想买私募基金,但是没有门路,下面合优投资来跟大家说说个人投资者如何购买私募基金。

 个人投资者如何购买私募基金

  1、完全理解你自己的投资需求。

  实际上,这是投资中很重要但又很容易被忽视的一点,大多数投资者认为投资只与市场有关,也就是基金经理,但是我们分析了许多案例,结果显示:同一市场环境下,一种基金产品,一些投资者赚钱,一些投资者亏钱。其主要原因在于投资者购买的产品与自己的风格不符,一有波动就拿不住,最终导致亏损离场。因此,投资者在购买前,一定要清楚自己的收益预期,流动性预期,风险预期,然后再去选择适合自己的私募产品。

  2、联系私募管理人;

  投资人在充分了解自身投资需求后,可通过线上或线下渠道寻找符合自身特点的私募产品。此时可通过私募管理人官网/电话/公众号等渠道,联系私募管理人相关客服人员。同时,投资者还需要进行风险评估和认证,确认其风险等级,确认其符合合格投资者的要求。(这一过程是必不可少的,如果投资者发现不需要通过风险评估,就可以看到该产品的相关业绩,那么就可以对该产品的私募管理人的合规状况提出疑问)

个人投资者如何购买私募基金?

  3、匹配合适的产品。

  在联络完客户服务人员后,客户服务人员将根据适配性原则推荐适合投资者的私募基金,投资者可跟客户服务人员详细了解产品情况。普通私募管理人将提供产品介绍材料,产品要素表等。

  4、材料准备。

  在选择了私人产品后,投资者还需要准备以下材料来购买:身份证复印件,银行卡复印件,近三年财务资产证明文件副本,或者最近三年年收入证明文件副本。雇主出具收入证明,并加盖公司公章。

  5、风险提示。

  售后人员会录音录像进行风险提示,说明产品风险、投资冷静期等事项。

  6、签订合同并支付货款。

  上述步骤确认无误后,即可进入签约阶段,投资者在拿到合同后,也应仔细阅读合同,一般私募基金合同内容较多。

  7、最后根据合同内的募集帐户进行打款。

  在此,也提醒投资者,私募基金在入市后都有不少于24小时的冷静期,冷静期内募集机构不能主动与投资者联系,在此期间,如果投资者不愿意购买,可无条件申请退款。冷冻期结束后,服务人员将进行回访确认,确认无异议后,购买即生效。

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