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到2020年,反洗钱监管相关罚款金额将达到6亿元左右

发布时间2021-01-30 21:00 查看人数 文章来源:反洗钱监管相关罚款

  加强反洗钱监管力度。日前,工商银行、华夏银行等多家银行因违反反洗钱相关规定被央行处罚。有资料表明,2020年中央银行在反洗钱方面累计罚款约6.28亿元,是2019年的3倍左右。同时,反洗钱制度建设也在加速推进,金融机构反洗钱监督管理办法正在修订中,拟将非银行支付机构、网络小贷等纳入反洗钱监管范围。

  日前,多家银行收到央行的反洗钱罚单。有6个分支机构,工商银行栾城支行,因其“未按规定履行客户身份识别义务”,分别被石家庄中央银行罚款20万元和20万元。由于存在违反客户身份识别义务的违法行为,华夏银行石家庄分行已被罚168万元,其中包括未按规定履行客户身份识别义务,以及未将账户开户、变更、撤销信息报送中国人民银行。

到2020年,反洗钱监管相关罚款金额将达到6亿元左右。

  近几年来,央行加强了反洗钱监管。据普华永道的统计,2020年,中央银行发布了733项反洗钱罚单,较2019年增长了近25%,涉及417家机构和相关责任人。罚款总额累计约6.28亿元,是2019年以来的3倍。

  其中,反洗钱大案要案的处罚数量明显增加。在2020年度,总共有20张罚单金额超过500万元,是2019年的7倍左右。其中罚单金额在千万元以上的有10起,对象主要是银行类金融机构和支付机构。

  随着罚单的开出,反洗钱法律制度正在逐步完善。中央银行正在推进对金融机构反洗钱监督管理办法(试行)的修订工作,以完善监管措施,优化评估方法。《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(修订草案征求意见稿)日前公布,将完善监管对象范围,将非银行支付机构、小额贷款公司、消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等金融机构纳入监管范围。

  业界注意到,央行持续加大反洗钱处罚力度,反映出监管对于治理行业乱象的态度和决心。普华永道的相关负责人建议,在严格的监管下,机构需要重视反洗钱数据治理,对数据的完整性、合理性进行检查,以发现客户身份识别不力、交易行为可疑等问题。与此同时,对发现的问题进行梳理,总结工作经验,在客户身份识别流程和业务办理流程中增加了一条检验规则,以保证反洗钱监管工作的有效开展。

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