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基金的波动率是怎么回事,怎么计算基金日变动率

发布时间2020-10-22 21:28 查看人数 文章来源:原创

  基金波动率是衡量基亚汇资回报变动的程度。从统计上讲,它是以复利计算的标的资产投资收益率的标准差。从经济意义上解释波动性,主要有以下三个方面的原因:

  1、宏观经济因素对某一行业的影响,即所谓“制度风险”;

  2、特定事件对特定业务的冲击,即所谓的非系统性风险;

  3、投资者的心理状态或预期变化对标的价格所起的作用。

  但无论什么原因,波动率都是一个变数。

 怎么计算基金日变动率?

  变化率是指收益率,按百分比计算得到。比如1元面值的基金,当它涨到1.03元时,收益率为3%。收益率上升得更快当然更好。但是变化越大,风险也就越大。由于股票型基金是一种收益与风险都比较大的基金品种,一般都是波动较大的。有些激进的投资者会选择高风险、高收益股票基金。但是,稳健型一些的投资者还是选择操作灵活,波动平稳,收益适度,风险较小的混合型基金。若资金较多,最好选择投资或定投不同基金品种。从而能够最大限度地分散投资风险,获得更高的收益。

  同时,不能一概而论基金的波动性是大还是小。基金波动性通常是用一段时间来衡量的,例如,以年为单位,对于选择相同的时间周期进行对比才有意义。

基金的波动率是怎么回事,怎么计算基金日变动率

  一是同种类基金。

  举例来说,如果将过去一年基金的波动性与预期收益相当的两个债券基金相比较,波动性越大,基金的风险就越大,投资者就可以选择波动性相对较小的基金。

  二是不同类型的资金。

  对债券基金和股票基金等不同类型的基金而言,股票基金的波动性通常比大多数债券基金高。所以股票基金的风险等级比债券基金高,而在股市反弹之后获得高收益的机会更大。

  二者的选择取决于投资者的风险承受力和个人投资偏好,如果风险承受力较强,希望获得较高的投资收益,则波动性较大的股票基金比较适合。相反,选择更安全的债券型基金。

  三是基金的定投。

  基金定投的意义在于通过长期投资分摊投资风险和成本,所以波动性越大,基金定投拉低成本的价值就越显著,相反,像货币基金这种波动性较小的基金,其定投价值就越小。所以在基金定投方面,选择股票型基金、混合型基金等具有较大波动性的基金比较好。

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