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买基金也要选对时候,那么什么时候买基金最好呢?

发布时间2020-10-10 21:57 查看人数 文章来源:原创

  理智的股票型基金投资者,最关心的还是如何选择买进时机,毕竟买得够便宜才是赚钱的基础。与之相反的是,许多基金投资者并不择机买入基金,他们普遍认为择时太难,于是纷纷选择定投或分批加仓。但是即使是分批买进,也要把握好买进时机的问题。

  事实上,这是因为基金投资的股票组合不完全公开,变化频繁。几乎不可能弄清楚基金的合理价格(价值)。受市场投资者情绪及市场消息的影响,基金持仓的股票价格天天变动。由于这个原因,基金的净值(价格)每天都在变化,有时高有时低,完全取决于股票市场的走势。正常情况下,基金的价格(净值)和价值(内在价值)不一致。

  由于投资者搞不清楚基金的内在价值,自然很难知道基金的价格是高还是低。而这种困惑正是基于基金的内在价值而产生以合理价格买入基金的困惑,因此选择时机一直是投资者最难掌握的技巧。

  需要注意的是,绝大多数基民择时不能带来正收益,而且择时所产生的正收益远远小于择时所带来的绩效。资料显示,基民选择时机的收益为0.67%-5.93%,选择时机的业绩拖累最小为2.34%,最大为12.9%。很明显,绝大多数基民选都没有成功。要解决投资者的困惑,通常有五个办法:

买基金也要选对时候,那么什么时候买基金最好呢?

  根据评估值的高低来决定购买时机。

  按价值的百分率来决定购买的时机是市场上普遍推荐的方法。一般来说,低估时买进基金的风险较小,高估时买进的风险较大。如下图所示,对低估和高估进行划分:

  利用价值百分位来确定购买的时机,通常会遇到以下两个问题:第一,一些非行业指数基金或非宽基指数基金很难找到价值百分位。第二,一些行业基金,如医疗保健、科技、消费等行业基金将长期处于高估状态,让投资者无所适从。

  根据大盘的位置来决定购买的时机。

  以大盘点位为基准,简单地以沪指为参考点,当沪指处于相对低位,即当沪指低于2750时,买入基金。这一判断基金购买时机的方法简单粗暴,但很有效。

  归根结底,长期来看,绝大多数基金净值是随着大盘的涨跌而波动的。当大类股指数处于历史低位时,大多数基金的净值也会同样如此。

  根据最大回撤情况确定买入时机。

  以最大回撤来确定买入时机是指在基金净值回调期间,在某一特定时期(例如一年),参考基金最大回撤来确定买入时机的操作方法。

  例如,如果某个投资者发现最近一年该基金的最大回撤为15%,那么,当该基金净值回落近15%时,投资者可以尝试建仓并买入该基金。该方法具有良好的可操作性。当然,这样的操作也有可能出现在最大回撤点买入后被套的情况,但在最大回撤点买入,总好过高位追高。

  根据技术指标信号来决定买入时机。

  多基于行业基金或宽基指数基金根据技术指标信号判断买入时机。投资人可选择适当的追踪指标或etf基金,在股票行情软件中对该指标的技术特征进行跟踪,从而确定买入基金的时机。

  例如用大基金概念指数来追踪诺安成长和银河创新。如果大型基金概念指数发出了买盘信号(如双金叉或底背离),则买入诺安成长或银河创新基金。这款游戏更适合熟悉股票投资技巧的人。

  根据金字塔原理来决定购买的时机。

  若投资者完全不能对基金未来的走势做出判断,那么,就可以尝试采用金字塔建仓原则来完成基金的购买。简而言之,根据该基金历史最大回撤量,设计出一个分阶段分批买入的金字塔式建仓策略。

  比如,某基金历史最大回撤为60%,那么,你可以从目前的位置开始,分成三个阶段,每阶段20%,分批买入。在基金净值每回撤20%后,您可以分别安排购买20%、30%、50%拟投基金。

  这样,投资者就不会冒着大笔钱买高位股的风险。这样的玩法,也会有可能根本没有机会买足的风险。遇上这样的情况,其实也挺好的,只是基金净值下跌企稳,在反弹回来之后,剩下的钱及时买进去就可以了。简言之,合优投资认为基金投资的时机、时机,非常重要。购买便宜了才容易获得更多的好处。这种方法具体使用,或者综合使用多种方法,完全取决于投资者自己的偏好。

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