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为什么实盘配资平台要禁止用户使用信用卡

发布时间2020-12-21 21:53 查看人数 文章来源:原创

  之前实盘配资平台充值押金可以刷信用卡或花呗,但后来由于种种原因被禁,大家肯定也很好奇,为什么实盘配资平台要禁止用户使用信用卡呢?合优投资今天就来给大家解释一下。

  原因之一是配资平台发现许多股民利用他们进行信用卡套现,其具体做法是,用户通过信用卡充值保证金后,再将资金全部转入自己的私人银行账户,换句话说,他们根本没有计划配资,而是利用平台套现。这类套现行为非常恶劣,会直接影响到配资平台的资金运作和账户安全,因此,现在许多实盘配资平台都禁止使用信用卡套现。

  先要澄清的是,我国法律不允许恶意套现信用卡,无论怎样形式的套现都是违法的。很显然,在实盘配资平台进行套现也是不被允许的,而目前的平台对于资金的管理都非常严格。该平台的充值提现必须是实名认证,且与账户所属的人相对应,不能使用他人账户进行充值提现,这样就可以控制资金的进出安全。

为什么实盘配资平台要禁止用户使用信用卡

  与此同时,信用卡套现也存在着洗钱行为的重大嫌疑。起初,许多实盘配资平台都忽略了这一点,开放了使用信用卡充值通道,然后又让一些人钻了空子,利用这个漏洞,不停地用信用卡套现。股票配资平台变成了套现平台,银行对资金的流动进行监管。如果发现信用卡上有异常情况,可以通过平台进行资金套现,那么肯定会受到银行方面的处罚,比如银行会冻结平台的资金账户,账户中的资金无法进行充值、套现等,这些都直接影响到整个平台的资金运作。这是非常危险的,并且解封需要很长时间。该平台一旦发现账户恶意套现,资金大量进出,就很容易让公安机关联想到涉嫌洗钱。如此不仅资金被冻结,整个平台也会被关闭,牵连很大。

  一些股票投资者只是利用整个漏洞进行套现,而一些不法分子则利用这个漏洞不断的洗钱,最终形成了配资平台背了黑锅。一些不明来源的资金通过平台的充值套现等手段,在平台周转一段时间后再转到其他账户,这样配资资金就变成合法的了。这也是洗钱的手段之一,对配资平台来说是非常危险的。因此目前实盘配资平台全面禁止信用卡使用,防止有人利用平台进行非法操作,现在配资平台对套现进行严格限制。

  如今,实盘配资平台官网也将发布禁止投资者使用信用卡进行套现的通知,一旦发现将进行拉黑处理以示警告,小编也建议大家不要尝试在配资平台上使用信用卡进行套现,这是严重的违规行为,大家不要以身试法。

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